【待望】2023年Zaim新機能「口座グループ機能」が便利すぎ！資産管理・残高管理が超楽に！資産形成が効果的にできる機能がリリース！

2023年6月に家計簿アプリZaimからリリースされた新機能「口座グループ機能」が便利すぎるのでご紹介します。資産管理・残高管理が楽に、楽しくなります。

これらの悩みは、全て、「口座グループ機能」で解決できます！

Zaim「口座グループ機能」とは

家計簿アプリZaim「口座グループ機能」は、複数の金融口座を一つのグループにまとめ、グループごとに残高や推移グラフを確認できる機能です。

2023年6月にZaimがアップデートで追加された新機能です。

従来、Zaimの「残高」メニューでは、連携された金融サービスの残高をグループとしてまとめることができませんでした。（上記画像左側のように、連携した金融口座は、ズラーと並んでいる状態でした）

「口座グループ機能」を使うことで、「貯金用の銀行」「クレジットカード」「証券口座」などグループを作成して、グループごとに資産状況を把握できるようになりました。

株式会社 Zaim（本社：東京都港区、代表取締役：閑歳孝子）は 6 月 14 日、「使う」「貯める」「増やす」といった役割別に口座を分類し、それぞれの合計額や推移を一目で確認できる「口座グループ機能」※をリリースしました。複数の口座を役割別に管理することで、家計全体の状況が把握しやすくなり、計画的な支出管理や資産形成をサポートします。

株式会社Zaim

Zaim「口座グループ機能」でできることは以下の2つです。

1. グループにまとめた金融口座の合計金額が一目でわかる
2. グループにまとめた金融口座の資産推移が一目でわかる

それぞれ解説していきます。

グループにまとめた金融口座の合計金額が一目でわかる

従来のZaimの残高画面では、「総残高」と「それぞれの口座残高」しかわかない仕様になっていました。

複数の金融口座をグループとしてまとめることで、グループの合計金額がわかるようになります。

グループにまとめた金融口座の資産推移が一目でわかる

グループでまとめた金融口座は、その資産の推移をグループ単位で把握できるようになります。

投資信託や、株式投資、銀行定期預金などを行っている場合、それらの口座を、一つの目的の「貯めて増やすグループ」としてグループ化することで、総資産の推移をまとめて確認できるようになります。

Zaim「口座グループ機能」は有料プレミアムプランで利用可能

「口座グループ機能」を使うには、Zaimの有料プレミアムプランに申し込む必要があります。

Zaimプレミアムを最もお得に申し込む方法は以下の通りです。

Zaim口座グループ機能設定方法

口座グループ機能の設定方法手順を解説します。

「口座グループ」新規追加方法

1. 残高メニュー下部から設定画面を開く

Zaim下部「残高」メニューから「口座グループ機能」の設定します。

2. グループ名の入力

「口座グループ名」を入力します。

3. グループに口座を追加

「グループに含める金融口座」をチェックして選択します。

4. グループ内の口座を整理する

以下を行い、グループ内の口座を整理します。

1. グループ内の口座の並び替え（リストを長押ししながらドラッグ）
2. グループ内の口座を削除（iOS：左の-ボタンタップで削除。Android：左右スワイプで削除）
3. グループに口座を追加

グループ内の編集は後からも可能です。

5 「追加する」をタップして完了

「口座グループ」編集方法

一度作成完了した「口座グループ」の編集方法を解説します。

1. 口座グループをタップ

残高メニュー内から、作成した口座グループをタップします。

2. 右上の「…」をタップして編集画面を開く

「口座グループの編集」のポップアップをタップすると編集画面に移動します。

3. 口座グループを編集する

編集画面では以下の操作ができます。

1. 口座グループを削除
2. 口座グループの名前の編集
3. グループ内の口座の並び替え（リストを長押ししながらドラッグ）
4. グループ内の口座を削除（iOS：左の-ボタンタップで削除。Android：左右スワイプで削除）
5. グループに口座を追加

口座グループの並べ替え方法

作成した口座グループを並べ替える方法を説明します。

1. 残高メニュー下部から設定画面を開く

Zaim下部「残高」メニューから「並び替え」をタップします。

2. 口座グループの並び替えをタップ

3. 口座グループの並び替えを行う

作成した「口座グループ」の一覧が表示されるので、ドラッグアンドドロップして並び替えます。

右上の保存を押して完了です。

Zaim「口座グループ機能」の実際のおすすめ使用例

「使う」「貯める」「増やす」の目的別でグループを作成

「使う」「貯める」「増やす」の目的別でグループを作成する方法は、Zaim推奨の口座グループ設定の方法です。初期設定もこのようになっています。

「使う」・・財布・電子マネー・クレカなど

「貯める」・・貯金用銀行口座・定期預金など

「増やす」・・証券口座・投資信託など

「貯蓄用の口座で合計いくら貯金ができているか」「投資の証券口座の推移をまとめて確認したい」など、複数の口座のお金を管理しやすくなります。

らいでおすすめの口座グループ設定

私らいでが実際に使用している使用例を公開します。

詳しく解説していきます。

財布・電子マネー残高

日頃、買い物支払いで利用する財布や電子マネーはこのグループに入れています。

また、「机資産」という口座には、現金が必要になった時にすぐに取り出せるように、机で管理している金額です。

クレジットカード

クレジットカードは一つのグループにまとめています。

そうすることで、いくらクレジットカードで利用したのか（翌月、翌々月いくら引き落としがされるのか）総額が一目でわかるようになります。

銀行（日常利用）

クレジットカードの引き落としなどに利用している「貯金用」以外の銀行は、こちらにまとめています。

銀行（貯金用）

貯金用の銀行口座は、いくら貯まっているのかをまとめて把握したいので、1つのグループにまとめています。

株式投資（短中期）

個別株などを目的とした証券口座は、なぜなら、中短期的に売買をする可能性があるため、投資信託のグループとは分けてこちらで管理しています。

投資信託

中長期で保有する投資信託や積立NISAはこちらの口座グループで管理しています。

資産推移を見ると、このように右肩上がで積み上がっているのがわかります。

投資信託のグループに、短期売買をする個別株などを入れると、おかしなグラフになってきてしまうので、分けています。

仮想通貨

仮想通貨はボラティリティが激しく、投資信託や株式投資とは分けて、資産額を把握したいので、1つのグループにまとめて管理しています。

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2023.06.12

口座グループ設定でよくある質問