家計相談とは

家計相談で扱うこと

家計簿は手段で、目的は「お金の流れ」を整えること

家計簿を付けること自体がゴールではありません。暮らしのためにお金の流れを整え、意思決定を軽くすることを目的に、必要な範囲を扱います。

整理する領域（必要範囲は状況により変わります）

• 収支（入る・出るの流れ）
• 資産（現金/預金/投資など）
• 負債（ローン等）
• 運用ルール（口座・カード・振替、特別費の扱い 等）
• 将来設計に向けた前提整理（必要な場合）

よく扱うテーマ（例）

• 家計簿アプリの初期設計・運用設計（入力負荷を下げて続く形へ）
• 口座・クレカの整理、振替ルール設計
• 支出カテゴリ設計
• 固定費の見直し優先順位づけ
• 資産と負債の見える化・管理方法
• 目標から逆算した毎月の資金配分設計

相談後に目指す状態

• 不明点・課題が見える
• 何をどう改善するかの優先順位がつく
• 今後の行動と手順が具体化する

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こんな方におすすめ

• 稼いでいるのに残らない
• 貯金はあるのに不安が止まらない（数字が曖昧／将来像が描けない）
• 家計簿をつけても改善につながらず、振り返りや仕組み化ができていない
• NISA/iDeCoが気になるが、商品選び以前に土台（家計の流れ・目的・ルール）を整えたい
• ツールを使って、ラクに回る形にしたい

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サポートの進め方

事前ヒアリング

現状・悩み・理想を整理します（分かる範囲でOK）。

面談の流れ

面談は、以下の順で整理します。

• 事前ヒアリング内容の確認
• 現状の整理（収支・資産・負債・管理方法）
• 目標・理想の状態の確認
• ギャップ（課題）の特定
• 具体的な改善案と次の行動の決定

必要範囲に応じて進め方を選ぶ

状況整理の後、必要範囲に応じて「単発で整理する」「設計〜実行〜定着まで伴走する」など、進め方を選びます。

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相談前に知っておいてほしいこと

分からない数字は「不明」でOK

分からないデータは無理に埋めず、「不明」のまま進めて大丈夫です。推定で進められる範囲を明確にしながら設計します。

中立的な立場で整理します

保険や投資信託などの金融商品を販売しない前提で、家計の意思決定・設計・運用の支援に集中します。

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よくある質問

家計簿の付け方だけの相談ですか？

家計簿は手段です。収支・資産・負債・運用ルール・将来設計まで含め、必要範囲を扱います。

具体的に何をしてくれますか？

事前ヒアリングと現状データをもとに、現状整理→目的整理→課題抽出→優先順位→次の行動を決めます。扱うテーマ例も上記の通りです。

数字がそろっていなくても相談できますか？

不明な点は「不明」でOKです。推定で進められる範囲を明確にしながら進めます。

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お申し込み

まずは初回相談で、現状と優先順位を整理します。
予約時は「いま一番困っていること」を1つだけ添えてください。

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