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【最重要】家計簿はカテゴリー分けが9割!家計簿の継続と支出改善のために必要なカテゴリ(支出項目)の分類方法を解説

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家計簿の項目(費目)が多すぎて、分類をどうすればいいか分からない

なるべく家計簿の項目はシンプルの方がいいのかな

はじめに大切なことを言います。

自分にあったカテゴリーで家計簿の集計ができていないと、家計の支出の問題点が見えず、家計改善につながりません。

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家計簿のカテゴリーの設定が正しく行えないと、家計簿の意味がなくなります。

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この記事を書いた人

•家計簿×キャッシュレスYoutuber(登録者6100人)
•(保険を売らない)家計改善特化の専門FP
•簿記3級/3級FP技能士/ITパスポート/MOS(Expert)
•家計簿歴11年(中学生から)
•13種類の家計簿経験あり
•Zaim利用歴6年(有料5年)
•マネーフォワード利用6年(有料4年)
•個人投資家歴6年(投資信託•NISA•米国株•日本株•ETF)
•効率化大好きIT系会社員
•大学で借金→社会人3年目資産600万
•趣味:植物/コーヒー/自重トレ

らいで:ファイナンシャルプランナーをフォローする
  1. なぜ家計簿のカテゴリー(項目)分けが重要なのか
    1. 理由1. カテゴリーの選択にいちいち迷わなくなるから
    2. 理由2. 適切なカテゴリー探しの手間が省けるから
    3. 理由3.適切なカテゴリに分けないと、支出の改善点が見えないから
    4. 家計簿アプリの既存カテゴリをそのまま利用するのやめよう
  2. おすすめの家計簿のカテゴリー項目(費目)の分け方とは
    1. 固定費と変動費に分ける方法
    2. 消費・投資・浪費に分ける方法
    3. QGSで分ける方法
  3. 良い家計簿のカテゴリー項目分けのポイント
    1. カテゴリー項目の抜け漏れがない状態
    2. 細かすぎるカテゴリー項目は、まとめてシンプルに
    3. 「大カテゴリーはなるべく少なく」全体感を把握できる粒度にまとめる
    4. 自分が把握したいカテゴリー項目は細かく網羅する
    5. 生活環境や家族構成に合わせて必要な項目を選ぶ
    6. 家計簿を通して改善したい支出項目が明確
  4. 家計簿の目的を理解しよう
    1. 家計簿の目的1:支出の把握
    2. 家計簿の目的2:総資産の把握
    3. 家計簿の目的3:日記として記録する
    4. 家計簿の目的4:自分の価値観の把握
  5. 家計簿のカテゴリー作成に困った時にはFPに相談することがおすすめ
  6. 家計簿アプリのカテゴリーの分け方の解説
    1. マネーフォワードMEのカテゴリー項目設定について
    2. Zaimのカテゴリー項目設定について
    3. 関連

なぜ家計簿のカテゴリー(項目)分けが重要なのか